Como consultar os boletos pagos no banco Santander?

Como consultar os boletos pagos no banco Santander?

Para consultar os boletos pagos no Internet Banking do banco Santander  acesse o site do banco e com a sua senha siga os passos abaixo:

1 – Após o acesso, clique no item Cobrança e Recebimentos localizados  no menu. (ver imagem abaixo)

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2 – Na tela seguinte, clique em Títulos conforme mostrado em destaque na tela abaixo.

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3 – Na tela de pesquisa , selecione o tipo de cobrança (registrada ou sem registro), a opção TODOS as vezes não mostra os títulos liquidados sem registro. (ver exemplo abaixo).

Selecione a opção LIQUIDADOS , e em seguida , selecione o período necessário.

consulta-titulo-santander3.PNGClique no botão Exibir e configura os títulos recebidos.

Recomendamos a leitura dos artigos abaixo:

 

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Como enviar o arquivo remessa no banco Santander?

Como enviar o arquivo remessa no banco Santander?

Se você tem dúvidas do que seja um arquivo remessa, acesse antes os artigos:

Para enviar o arquivo remessa através do Internet Banking do banco Santander , acesse o site com a sua senha e siga os passos abaixo:

No menu lateral do Internet Banking , selecione a opção Transferência de Arquivos, conforme mostrado na imagem abaixo.

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Na tela seguinte, selecione a opção Transmitir (dentro do grupo Remessa).

transferencia-arquivo-remessa-santander2.PNG

Em seguida , selecione o produto cobrança, o layout previamente configurado no seu banco, e clique em Escolher arquivo.

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Para finalizar, selecione a opção Transmitir. Geralmente o banco Santander processa o arquivo em poucos minutos.

Fique atento ao resultado do processamento.

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Como cadastrar um novo usuário?

Como cadastrar um novo usuário?

Este artigo destina-se exclusivamente para usuários administradores de sistemas.

Antes de credenciar ou convidar para o ingresso um novo usuário no seu software,  é muito importante entender o seguinte:

O usuário precisa se cadastrar com os seus dados pessoais na rede de contas da AnimalCode. Cada usuário é dono da sua conta de acesso, podendo o mesmo reaproveitá-la em outra empresa.

Infelizmente até a versão atual o usuário somente poderá utilizar uma conta para cada empresa, caso o mesmo trabalhe em mais de uma empresa ele deverá criar uma nova conta com um novo e-mail. 

Vamos lá, como habilitar ou credenciar um novo usuário em seu software…

Siga os passos abaixo para o credenciamento:

PASSO 1 – Acesse no menu a opção Operadores > Credenciamento.

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PASSO 2 – Certifique com o usuário se ele já possui uma conta na rede da AnimalCode, caso negativo, envie para o mesmo um convite para que o mesmo possa se cadastrar.

credenciamento-2.png

Havendo o cadastro e a validação do e-mail do novo usuário, insira o e-mail que o mesmo se cadastrou e clique em seguida em Credenciar novo usuário.

Você pode se interessar em ler:

 

Aprenda como gerar o arquivo remessa

Aprenda como gerar o arquivo remessa

 

Este artigo é destinado para usuários do Pagamento Ágil.

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Se você não leu os artigos abaixo, recomendamos as leituras antes de prosseguir:

O arquivo de remessa pode ser gerado de duas formas:

  1. Gerado automaticamente pelo software: Neste caso, o Pagamento Ágil gera o arquivo remessa sempre que o mesmo identificar que existe um novo boleto criado no sistema, este processo é realizado sempre as 19:00hs do dia útil.
  2. Gerado manualmente, neste caso o arquivo remessa deve ser gerado sempre que forem criadas novas cobranças, basicamente o processo é muito simples, para isto, acesse a opção Cobrança > Arquivos > Arq. remessa e clique no botão Gerar arquivo CNAB400 ou CNAB240.

Ao gerar o arquivo faça o download e envie para o seu banco via internet, se tiver dúvidas quanto a isso informe-a ao gerente do seu banco.

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Aprenda como configurar o layout de arquivo remessa CNAB400

Aprenda como configurar o layout de arquivo remessa CNAB400

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Para configurar o layout de arquivos CNAB400 , clique em Empresas > Em seguida no menu ações clique em Conta-Corrente (dados bancários) . Ver imagem a seguir.

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No campo Arq. Remessa selecione CNAB400.

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O básico para se trabalhar com boletos bancários!

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O básico para se trabalhar com boletos bancários!

Entendendo um pouco mais sobre boleto

Um boleto bancário (ou simplesmente boleto ou, ainda, bloqueto) é um documento largamente utilizado no Brasil como instrumento de pagamento de um produto ou serviço prestado. Através do boleto, seu emissor pode receber do pagador o valor referente àquele pagamento.

No ponto de vista administrativo, o boleto bancário poderá ser a forma mais barata e de fácil adesão por seus clientes, uma vez que qualquer pessoa de posse de um boleto poderá realizar o pagamento. Contudo, o reconhecimento do pagamento do boleto não é imediato.

Não é o foco deste artigo, mas é recomendável que entenda alguns conceitos antes de iniciar o trabalho com boletos.

  • Carteira de cobrança – É um serviço contratado junto ao banco, para gerar boletos bancários. Através dela é feita a identificação dos pagamentos e estes são creditados direto na sua conta bancária.
  • Boleto registrado – Os boletos de cobrança registrados são gerados pelo cedente e as informações do documento (sacado, valor e data de vencimento) são enviadas para o banco através de um arquivo de remessa. Estes dados são gerenciados pela instituição financeira que pode realizar serviços como o protesto de títulos quando inadimplentes. Neste caso, a taxa do boleto é cobrada do cedente pelo banco no momento em que o arquivo de remessa é registrado pelo banco.

Pré-requisitos para se trabalhar com boletos no Pagamento Ágil

A partir do momento que você gera uma cobrança no Pagamento Ágil, por padrão o software já habilita como forma de pagamento desta cobrança a emissão do boleto para o cliente (sacado) proceder com o pagamento.

Alguns cuidados devem serem tomados antes da liberação do software em ambiente de produção da sua empresa.

  1. É essencial a homologação do boleto junto ao banco.
  2. Faça um teste antes da compensação do boleto.
  3. Faça um teste dos arquivos de remessa do boletos.

Após obter sucesso nos itens acima , você estará apto para iniciar as atividades no software.

Como funcionam os registros dos boletos no meu banco?

Basicamente quando haverem novos registros de boletos, o software enviará a você um e-mail informando a criação de um  arquivo remessa , o que você deverá fazer é o download deste arquivo e em seguida , o upload do arquivo no software do seu banco via internet. Note que a partir daí você obterá os registros dos boletos.

Como funciona a baixa eletrônica dos pagamento dos boletos?

A partir do momento em que os boletos são liquidados no banco , o mesmo disponibilizará um arquivo de retorno para você. Neste caso, você deverá subir o arquivo de retorno no software Pagamento Ágil.

Não deixe de ler os artigos abaixo:

 

O Básico que você precisa saber!

Este artigo é destinado aos usuários do Pagamento Ágil.

O Pagamento Ágil é perfeito para o gerenciamento de cobranças recorrentes, saiba mais em: www.pagamentoagil.com.br

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O Básico que você precisa saber!

Este artigo visa orientar o básico para você usuário do Pagamento Ágil, trataremos aqui de alguns conceitos e algumas práticas mais comuns para que inicie a sua cobrança com o pé direito.

Acessando o software pela primeira vez!

Após à aquisição do software junto ao nosso comercial, estando tudo pronto, faça o seu primeiro acesso, para isto, clique na opção Assinantes localizada no site www.pagamentoagil.com.br

Onde cadastro a minha empresa?

Para que possa emitir cobranças, você necessita antes cadastrar a sua empresa (cedente), para isto, localize a opção Empresa > Incluir., note que você poderá cadastrar várias empresas.

Na verdade, você não precisará necessariamente ter várias empresas ou vários CNPJ ,  contudo, muitos usuários cadastram mais de uma empresa quando possuem duas ou mais contas-correntes.

Percebe que é possível você movimentar várias contas-correntes através de um cadastro múltiplo de empresas…

O conceito de empresa e cedente são iguais para o software , ou seja, ambos são os beneficiários das cobranças.

Entendendo o conceito de cobranças

O Pagamento Ágil entende que a cobrança é o título a ser cobrado de um cliente (sacado) , este título pode ser originado de uma compra de produtos, e compra de serviços,  assinatura de serviços, mensalidades e muito mais…

Uma cobrança poderá ser única, poderá ser múltipla ou recorrente, por exemplo, uma assinatura seria entendida dentro do domínio do software como sendo uma cobrança recorrente (programação de cobranças).

É errado pensar que uma cobrança é igual a um boleto.

Um cobrança não necessariamente é um boleto, note que a cobrança pode ser paga através de cartão de crédito, cartão de débito, boletos e transferência bancária (se disponível).

Então presumimos que boleto é uma forma de pagamento de uma cobrança e não uma cobrança, assim como cartão de crédito e outras.

É importante lembrar também que uma cobrança poderá gerar vários boletos , ou várias transações frustradas de pagamento com cartão, contudo a mesma nunca perderá o seu valor inicial, ou seja, ela permanecerá no seu estado aberto (vencido) , pago (quitada) ou podendo ser cancelada com a intervenção do usuário.

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Um cobrança gera um ou vários boletos ou uma ou várias transações eletrônicas de cartão.

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Entendendo os tipos de cobrança quanto a sua origem

No Pagamento ágil a cobrança poderá ser gerada de 3 (três) formas, notem no diagrama abaixo que o resultado e o formato são os mesmos, contudo, a diferença está relacionada apenas com a forma de sua criação e estratégia.

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  • Cobrança manual –  Através do front-end do Pagamento Ágil , você poderá criar uma cobrança , acessando a opção Cobrança > Incluir ,  use este modelo de cobrança para receber valores de compras não recorrentes, por exemplo, receber um pagamento único, o esforço será mínimo neste caso.
  • Cobrança programada Ainda usando o front-end do Pagamento Ágil, você poderá programar a criação de uma ou várias cobranças de tal forma que as mesmas serão geradas em um ciclo de recorrência que você determinará.
    Esta opção pode ser utilizada para gerenciamento de mensalidades, pagamentos parcelados entre muitos outros que necessitam de uma recorrência.

    • O Tipo de recorrência você poderá escolher da forma como desejar , por exemplo, recorrência anual, mensal , quinzenal …. E a quantidade de cobranças você poderá determinar também, por exemplo: Configurar uma recorrência mensal e gerar uma quantidade de cobrança igual a 6 (seis), note ai que o sistema gerará cobranças mensalmente e até atingir a quantidade de cobranças igual a 6 meses.
  • Cobrança transacional – As cobranças transacionais são geradas a partir das nossas API (web services), e são totalmente compatíveis com qualquer software.
    • As cobranças transacionais são uma excelente opção para integração de lojas e-commerce ou plataformas financeiras que necessitam agregar tecnologia de cobrança.

Entendendo o fluxo de avisos de cobranças

O Pagamento Ágil emite avisos por SMS e E-mail gratuitamente para os clientes (sacados) das cobranças geradas, estes avisos são criados a partir do momento em que a cobrança é criada ou próximo do seu vencimento, note que não requer esforço do usuário para este tipo de atividade, contudo, o sistema ainda oferece opções de envios manuais de cobranças.

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Pagamento Ágil – Primeiros passos!

 

 

 

Pagamento Ágil – Primeiros passos!

Este artigo é destinado aos usuários do Pagamento Ágil.

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Primeiros passos para você que acabou de chegar!

Neste ponto é comum lidarmos com os usuários novatos que querem de forma imediata imprimir seus boletos e iniciar a sua cobrança, contudo, incentivamos a leitura deste artigo e principalmente alertamos você que está acabando de chegar para homologar o boleto (sua principal fonte de recebimento) junto ao banco.

Problemas comuns como tarifas bancárias acima do mercado, problemas na compensação do boleto uma vez que dados não estão confiáveis e ou homologados podem serem evitados ao fazer esta homologação.

Lembrando que a homologação deverá ser realizada para todas as contas-correntes que possuir.

Uma vez esclarecida a importância de se precaver, vamos colocar as mãos na massa.

Para acessar o software pela primeira vez, abra o navegador de internet e digite http://www.pagamentoagil.com.br, em seguida, clique na opção ASSINANTES.

Use para acessar o seu e-mail e senha que cadastrou anteriormente no site do Pagamento Ágil, caso não tenha feito ainda, clique aqui! É importante lembrar que o acesso não é automático, deve haver antes uma intervenção do comercial do software para habilitar a sua conta de acesso, para isto, entre em contato e informe o e-mail cadastrado.

Estando com a sua conta devidamente habilitada , acesse http://www.pagamentoagil.com.br, opção Assinantes e acesse o software.

Cadastre a sua empresa (a cedente das cobranças)

Ao acessar o software, confira se a sua empresa já está devidamente cadastrada no software, caso não , INCLUA a sua nova empresa, para isto, use o menu para navegação.

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Após clicar em incluir, preencha todas as informações da empresa corretamente, a seguir o formulário que deverá visualizar, após preencher, clique em enviar dados.

Alguns aspectos são muito importantes neste ponto, o primeiro é saber se a sua empresa já está apta para emitir boleto bancário junto ao seu banco. Para isto, será necessário entrar em contato com o gerente da sua conta-corrente, a partir daí , algumas informações são fundamentais para a emissão de boleto, são elas:

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Antes de emitir boletos,  se faz necessário fazer a homologação dos dados da sua empresa e boletos junto a gerência do seu banco.

Visando proporcionar total segurança no seu negócio é indispensável que realize a homologação do boleto junto ao seu banco, para isto, conte sempre com o apoio do nosso suporte técnico.

Cadastrando o primeiro SACADO ou CLIENTE.

Faça um cadastro de um cliente, podendo ser você mesmo para fazer testes de boletos no software, para isto, use a opção de menu Clientes > Incluir.

Gerando a primeira cobrança

Utilizando o menu clique em Cobranças > Incluir, em seguida cadastre uma cobrança exemplo, após o cadastramento da cobrança, emita o boleto e dê início a homologação junto ao seu banco.

Alguns conceitos básicos são esclarecidos nos links:

Você pode se interessar em dar uma leitura em:

O que é Ticket Médio?

Este artigo é destinado aos usuários dos softwares de gerenciamento de vendas e financeiro.

O que é Ticket Médio?

Basicamente o Ticket médio é um indicador que trata do valor médio de compra  de um grupo de clientes no seu estabelecimento, note que a partir dele, será possível planejar o aumento das vendas e obter lucros maiores. 😉

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Você precisa estar realmente  comprometido em estimular as vendas da sua empresa, fazendo com que os clientes levem mais produtos, isso fará o índice do ticket médio crescer. Veja acima um exemplo de gráfico que mostra o ticket médio por período.

Procurando software para sua empresa? Conheça o nosso trabalho em: www.animalcode.com.br